天下有诈——电话诈骗

1. 在美电信诈骗的几种常见方式
http://www.china-embassy.org/chn/lszj/zytz/t1590294.htm
2018/09/01

在美国，各类电信诈骗多发、频发。近年来，又有台湾诈骗集团专门针对在美国、加拿大等国的华人、华侨和中国留学生等实施电信诈骗。中国外交部、公安部及驻美使、领馆多渠道反复发布各类提醒，希望广大同胞提高警惕，但由于不法分子诈骗手段多样且具有一定欺骗性，仍有不少人员上当受骗。在此，中国驻美国大使馆再次提醒广大海外同胞切实提高防范意识，请大家积极向亲友转发此类提醒。同时，大使馆根据真实个案为大家归纳了以下三类典型电信诈骗方式，亦请大家仔细阅读并广而告之。

一、诈称涉嫌刑事案件

这是台湾诈骗集团最惯用的伎俩。诈骗分子一般用网络电话软件高频次、随机拨打美国电话号码，接通后语音留言诈称有包裹在中国驻美使、领馆。接听人根据语音提示转人工接听后，诈骗分子出场，冒充使领馆工作人员及国内公安局、检察院、法院乃至国际刑警组织工作人员，称接听人涉嫌“洗钱”、“诈骗”等刑事犯罪，可能会“被遣返回中国”或“坐牢”等。在逐步获取信任后，诈骗分子会根据接听人自报的姓名等信息，通过不法渠道在相关信息库中获取接听人照片等个人身份信息，进而伪造极具欺骗性的各类公文，进行欺骗与恐吓，更有甚者要求受害人手持身份证件进行所谓视频取证。最后，诈骗分子以“资金审查”等为名，要求接听人将钱款转向香港等地银行的指定账户，或通过西联汇款、比特币柜员机等渠道向指定账户转钱。

今年7月，在美攻读博士学位的李女士遭遇自称北京市公安局工作人员的诈骗，上当后分两次向香港花旗银行转去6万美元，一周后醒悟后报案，但不法分子早已提走钱款。李女士自己总结说，被诈骗过程中，也曾质疑北京警察讲话为何有台湾口音，但最终还是因为自己太缺乏法律和生活常识，被连吓带骗地控制了意识。另一名被骗近50万美元的旅美侨胞说，自己获取美国身份不易，最担心的就是被遣返，因此一下子被诈骗分子蒙住了。

二、虚拟绑架

这是台湾诈骗集团另一常用手段。诈骗分子仍以诈称接听人涉案开场，根据接听人的特点，不直接从其处骗取钱财，而是强调案情保密，通过恐吓等手段操控受害人暂时外出躲避并切断与家人朋友的一切联系。之后，诈骗分子致电当事人亲友，谎称当事人被绑架索要赎金。亲友在无法联系上当事人后，便信以为真，将赎金汇入不法分子指定的银行账户。

今年8月，旅美中国公民张某遭遇虚拟诈骗，被引导断绝了与父母的联络。不法分子随即多次向张父母发去声音模糊难辨的所谓张某呼救录音，利用其父母爱子心切索要1000万元人民币“赎金”。所幸张父母冷静报警。直至警方找到主动与世隔绝的张某后，张某才意识到自己被骗。张某坦言，自己出国后一心经营自己的事业、生活小圈子，对新闻时事不闻不问，事后想起曾有中国同学向自己推送防范虚拟绑架诈骗的提醒，但潜意识里认为美国这么发达和讲法治的地方不会有诈骗，所以没有仔细阅读，也未加提防。

三、优惠换汇

不法分子诈称可以在美国以优惠汇率兑换美元，还会带领当事人前往实体换汇营业店面考察，以证明自身信用。实际上，所谓实体店面为不相关的第三方所有，或是不法分子为施骗临时租用、布置。当事人向指定账户汇去钱款后，诈骗分子消失。

今年6月，在美经商的中国公民赵某中此骗术，实地考察新泽西某地的实体店面后上当，向不法分子转去近70万元人民币。赵某反省，诈骗犯理应受到法律严惩，但自己贪图小利也有很大责任，是主观上的投机心态驱使自己一步步地走进了骗局圈套。

2. 冒充中领馆电话诈骗 反被留学生套出手法
http://www.uschinapress.com/2018/0205/1121863.shtml
2018-02-05 19:53　来源：纽约侨报　作者：陈辰　编辑：逸清

【侨报记者陈辰报道】大骗子遇到机智留学生，行骗不成反被套出诈骗手法。4日，留学生马小姐接到冒充中领馆诈骗电话，骗子使出浑身解数行骗，但马小姐听出漏洞百出。机智的马小姐不仅没有上当受骗，还获取的骗子信任，套出了如何伪装号码，怎样选定目标等诈骗细节。

留学生马小姐4日上午接到显示为： 212-244-29XX 自称是“中国驻纽约总领事馆”的诈骗电话，一女子自称名叫夏芸，是中领馆的领事。电话中，骗子称一名为张红梅的朋友在海关被抓并且涉及走私。骗子随后询问马小姐的名字，机智的马小姐警惕的随意编造了姓名。

随后骗子便开始了诈骗套路称，海关从张红梅人身上搜数十张信用卡，其中一张是马小姐谎报的名字。因此马小姐卷入大型走私犯罪案件，成为了涉案人员。“领馆”方面调查显示，该卡为2017年11月与北京建行东城区分行开卡，因此马小姐若需要自证清白则需要致电“朝阳区公安局的国际刑警”做笔录。

“我知道有此类骗局，但是好奇他们到底怎么编故事，于是就顺着骗子演下去。”马小姐说。随后骗子把“案情”说得十分严重，威胁到马小姐留美以及回国。马小姐则顺水推舟，假扮惊讶：“我不认识张红梅，也没回国开过信用卡。领事我应该怎么办？”

在听到马小姐倍感担忧后，骗子感觉大鱼上钩，于是继续恐吓马小姐，称“领馆”的电话会作为法庭记录，因此要求马小姐自行联系朝阳的国际刑警。马小姐表示，骗子的故事听起来都好笑，但是她忍住了，想要看看他们还能怎么继续骗。于是就表示自己很慌张，不知道如何联系，希望领馆帮忙。骗子随后半推半就答应，说自己这是帮助海外侨胞办实事。

电话转接到“国际刑警”后，一个自称王警员的男子表示，马小姐是国际报警，需要电话录口供。随后反复询马小姐目前身份为何，是否独居，家中是否还有别人。“当时我在看电视，对方还说一旦背景有杂音就要重录，因此要我去安静房间独自一人。我知道他们就是怕家中有人识破骗局。” 马小姐说。

随后的“录口供”过程中，骗子处时而传出几声咳嗽，马小姐以关心的口吻问：“王警官，你的同事在后面怎么老咳嗽”，没想到骗子入戏很深并表示：“咳，北京现在很干燥，我们也很无奈，工作太辛苦了。”

骗子居然还想总结经验教训

又经过了20分钟的周旋，马小姐对骗子的骗术失去了兴趣。随后便质问骗子回家过年敢不敢告诉爸妈现在干的营生。骗子瞬间恼羞成怒破口大骂，但令马小姐没想到的是冷静后的骗子忽然开口问以请教的语气询问：“我哪里错了，做得不够好，你怎么识破的？”

马小姐举个几个例子后，骗子输得心服口服。此时马小姐则提出，既然她回答了问题，骗子也应解答自己的疑问。于是就骗子是如何伪装号码又是如何选定下手目标提问，骗子得意忘形自吹设计的改号软件，可以伪装成任何的号码。而对于如何选定下手目标，骗子起初不肯说，后来在马小姐的询问下卸下了心防，承认“领馆”诈骗手法其实并不高明。手法就是广撒网，针对一切海外电话。“外国人听到中文后就会挂断，而提示音中选择1或者2，任意案件都证明是华人，我们就开始骗。”

3. 冒充使领馆电话诈骗案频发 旅美侨胞已损失百万美元
http://www.chinaqw.com/hqhr/2018/01-19/175884.shtml
2018年01月19日 10:12 来源：中国侨网

　　中国侨网1月19日电 据美国《世界日报》报道，留学生小张(化名)本周接到自称是中国大使馆工作人员电话，对方用普通话告知，其“信用卡消费参与洗钱交易，将吊销其护照，需转接相关部门缴纳保证金”。来美多年的小张听觉此事蹊跷，且身边同学也经常接到“要求缴费”的诈骗电话，因此求证中使馆领事部，确认又是一桩骗局。

　　中国驻美大使馆领事部指出，自2017年7月以来，假冒中国驻美使领馆等政府权威机构致电中国留学生、侨胞甚至美国人的电话诈骗案尤其猖獗，受害人或潜在受害人致电领事部的求证电话也越发频繁。而且不法分子采用技术手段将电话号码伪装成中国驻外使领馆号码，各地骗案纷传，已让海外侨胞损失超过人民币2000万元(美元超过300万元)。

　　这类电话诈骗主要手段包括“虚构绑架”、“冒充公检法”。其中“虚构绑架”类案件就是诈骗犯假冒中国驻外使领馆、国际刑警组织等名义致电受害人，以涉案为由要求受害人同外界切断联系，随后骗徒再冒充绑匪致电受害人父母，要求其支付赎金，受害人父母无法联系到子女，因此信以为真，将赎金汇入骗徒银行账户。待发现已为时已晚，钱追回的难度也较大。

　　“冒充公检法”类案件则是骗徒假冒公检法致电受害人，告知其涉嫌犯罪需澄清资金来源，要求其将资金转移至“安全账户”。另外还有不法分子自称是中国驻外使领馆工作人员，谎称受害人护照等证件需延期补办、身份证件或信用卡被冒用，或涉嫌各类案件需冻结银行账户、配合调查等，要求受害人提供账户信息或缴纳费用。

　　尽管中国驻美使领馆近半年来已为此发布各类提醒20多篇，并借助多渠道教育侨胞防止受骗，但类似诈骗并未停歇。领事部提醒，任何涉及金钱要求的电话多属诈骗，驻外使领馆不会以电话方式通知国内案件或护照过期等，更不会致电任何人索要银行卡或账户信息。来电号码即便显示为使领馆号码，也应拨打中国驻当地使领馆官网提供的联系电话确认，或联系外交部全球领事保护与服务应急呼叫中心12308核实。

　　此外，若接到陌生电话通知“交通事故”、“孩子被绑架”、“亲人意外身亡”等信息，务必先待核实情况再处理。因为即便是紧急情况，使领馆也不会谈及银行账户、转账等事宜。若不幸上当受骗，应及时向当地警方及中国公安报案。(罗晓媛)