惩治总在曝光之后

一马公司的代理人刘特佐，通过人脉，将资金非法转移到新加坡的违法行为，终于暴露在阳光底下。涉案的有瑞士的银行，新加坡的银行和个别人士。两家涉案的瑞士银行已被新加坡金融管理局勒令关闭，并处以罚款；其他涉案的银行有新加坡星展银行、瑞士银行新加坡分行、渣打银行新加坡分行和顾资银行新加坡分行，它们也受到警告，并处以罚款近百万元；至于涉案的个别人士，已有三名被告被控上法庭，获判罪成，处以刑罚，也有成为控方证人的，协助查案，以戴罪立功。

被提控的还有一位瑞士籍人士，名为斯图尔森埃格，乃前安勤私人银行的新加坡分行经理。

新加坡当局的这一系列查处行动，广受市场人士的称赞，认为这一行动，必将改善新加坡作为国际金融中心的形象，加强人们对新加坡政府治理的信心，不过，此举绝不会让洗黑钱活动从此消失。金融技术的日益发达，全球金融市场一体化的加速发展，网络活动铺天盖地而来，使到洗黑钱的活动更具有创新性。即便没有日新月异的金融技术的帮助，要是规章制度没有完善，人性的贪婪也会不断促进黑钱的产生和洗黑钱的活动发生。更何况，查处洗黑钱的非法活动，一般上都不够认真，如果有任何惩治的话，一般上都是在媒体将有关事件曝光之后。

作为一个国际金融中心，正当的资金的流进或流出，都不应该受到阻扰，不论是伦敦、纽约、东京，还是香港或新加坡，都应该是这样。而应该阻扰的是大宗黑钱的转移，它们都要通过国际金融中心才得以完成，除非是使用最原始的方法，将一大捆一大捆的花花绿绿的钞票携带出去。

众所周知，瑞士银行过去以提供秘密银行账户出名，让人利用它来匿藏非法资金，名之曰财富管理。在国际反洗黑钱的压力下，瑞士当局进行了银行系统的改革，许多财富管理的业务被转移到新加坡去。许多瑞士银行经营的业务多与转移和匿藏黑钱有关，被新加坡当局关闭的两家瑞士银行为瑞意银行和安勤私人银行，它们在瑞士和其他国家的营业记录，向来令人怀疑，有涉及协助转移黑钱的业务的嫌疑。因此，新加坡的财富管理业务免不了会有非法转移资金这一块。

中国著名财经人物，中国玫瑰石顾问公司的负责人谢国忠，当年在新加坡的国际投资银行摩根士丹利工作的时候，曾经在2006年写给内部同事的一封电邮中，写过这么一句话：“事实上，新加坡不过是印尼商人和政府官员的洗钱中心而已。印尼一旦没钱了，新加坡也不会好过”。这样一句也许不该说的话，结果让他被迫离开新加坡，回去中国。印尼商人和贪官，向来都是把他们非法获得的黑钱，不论是逃税、走私或贪腐而得到的金钱，存在新加坡的银行里，这是尽人皆知的秘密。许多来自马来西亚、缅甸和中国等国家的黑钱，也都利用了新加坡银行提供的便利，存放在新加坡或再转移到别的国家去。

一个有趣的例子是，一位中国的贪官，利用新加坡和中国之间没有签订引渡条约，把赃款转移到新加坡，然后潜逃到那儿去。这就是轰动一时的一宗案子，主角就是名列中国红色国际通缉令二号人物的李华波，他在中国有“亿元股长”之称，官位虽小，贪污公款竟有9400万人民币之多。在中国的要求下，新加坡政府愿意合作，但由于提控李华波非法清洗黑钱，费时又费劲，结果新加坡政府以“不诚实接受偷窃财产罪”判处他15个月有期徒刑，刑满出狱后，迅速将他遣送回中国。

洗黑钱者利用诸如新加坡等金融中心非法转移资金，是经常发生的事，即便在伦敦或纽约，这两个全世界最大的金融中心，洗黑钱转移资金这等事也不时发生。一马公司代理人刘特佐，就曾把资金转移到美国，如今受到美国司法当局的民事提控。国际大银行如汇丰银行等，也曾因为协助清洗黑钱转移资金而被英美当局处以巨额罚单，罚金高达数亿美元。

打击贪污腐败，力度要够，要严肃认真对待，发现一起，查处一起。不能允许明知贪腐存在，却睁一眼闭一眼，没有采取行动，也没有设法惩治。中国广东省东莞市的色情事业泛滥多年，尽人皆知，连远在日本的游客也包团前来东莞买春，却一直没有得到惩治，直到中央电视台揭发后，有关当局才采取雷厉风行的行动，全面杜绝色情活动。

凡是国际金融中心，都是大额黑钱转移的必经之地，如今洗黑钱活动猖獗，经常都有非法资金在这些金融中心流进流出，但是我们很少听闻有洗黑钱者被惩办的新闻。

去年4月，巴拿马密件曝光，大量的密件公布，一时震撼全球，这些密件暴露了许多贪腐者、逃税者和走私者在所谓的避税天堂匿藏非法资金的资料。然而这么大的弊案暴露在阳光底下，至今也没有受到惩治，车照跑，舞照跳，避税天堂的转移非法资金的生意照做，而且是明目张胆地做，丝毫没有受到干扰。惩治总在曝光之后，非法转移资金的活动仍会继续，如果没有被媒体曝光，一般上是不会受到惩治的。

（原文刊于 2017-01-15《星洲日报·百思莫解》）