马来西亚洗黑钱问题严重

3月25日星洲日报《大柔佛》版大标题刊出：“苏志成：仅次于中国外流非法资金逾643亿”。这个亿指的是美元，而不是令吉。新闻继续指出，数据显示，我国在2010年，流出国外的非法资金达643亿8千万美元，仅次于中国的4千203亿6千万美元。

苏志成博士是我在南洋大学求学时期的同窗同学，他在国际贸易融资和反洗黑钱方面研究很深。在我的邀请下来到南方大学学院做一个专题讲座，讲题是：“国际贸易结算中反洗钱与恐怖分子融资”。

这麽好的讲题，可惜还是吸引不了南院同仁的出席，出席者只有17人，绝大部份是校外人士，可见南院的研究风气和学术活动还有待提昇。

洗黑钱在我国是一个不争的事实，毋庸置疑。如果说在洗黑钱方面，向来中国排名第一，那是没有人敢争论的，但如果说向来马来西亚排名第二，则是一个必须纠正的错误。苏博士并没有错，他的数据来自全球金融诚信(Global Financial Integrity) 报告，在全球金融诚信2010年的报告中，马来西亚确实名列第二。但马来西亚是不是真的名列第二？

全球金融诚信是一个设在美国华盛顿特区的反洗黑钱组织，但凡有关非法资金流动、虚假贸易、避税天堂、空壳公司、洗黑钱等课题，都是他们研究的重点。去年12月，该组织发布了一份名为《发展中国家的非法资金流动2004-2013》最新报告。从2004到2013的10年里，该组织估计，从发展中国家流出的非法资金累计共计7.8兆美元，其中从亚洲国家流出的非法资金占了38.8%。从那10年里，从发展中国家流出的非法资金，排在前10名的，以中国的金额最大，其他国家依次为俄罗斯、墨西哥、印度、马来西亚、巴西、南非、泰国、印尼和尼日利亚。

我上网查了一下该组织发布的有关国际洗黑钱的数据，发觉在全球金融诚信历年的报告中，马来西亚在2004-2013的10年中，未曾排名第二。在2010年，马来西亚排名第五，不过有几年，马来西亚排名第四，总的来说，马来西亚在那10年间，平均排名第五。而从马来西亚流出的非法资金，苏博士引用的2010年数据为643亿8千万美元，这个数字后来被修正为621亿5千万美元，相差不是很大，在发展中国家中排名第五，排在中俄墨印之后。

在那10年，从马来西亚流出的非法资金，估计累计总额为4185亿美元，平均每年为418.5亿美元，如果以今天3千万人口来算，则平均每人每年1千400美元；反观名列第一的中国，那10年累计总额1万3千922亿美元，平均每年1392.2亿美元，若以今天14亿人口来算，则平均每人每年只是100美元，低于马来西亚的人均数字，可见马来西亚的洗黑钱活动比中国更加猖獗。

洗黑钱的数据，也许是所有统计数据中最不准确的一种。洗黑钱是非法的，是因为黑钱来得不干净，黑钱有的来自走私活动，有的来自毒品买卖，更多的是来自贪腐行为。

只有极少数的黑钱是在国内洗干净的，绝大多数的黑钱是到国外去清洗的。把黑钱转移到国外的途径有多种，最简单的是把大量钞票直接携带到国外，或通过地下银行将本币兑换成外币汇出到外国，不过最重要的是利用虚假贸易把巨额黑钱转移到外国去。

由于这些都是秘密进行的地下活动，不会有公开可靠的数据，要知道情况有多严重，必须想办法去估计，这是繁重复杂的程序，所估计出来的数字，其误差也大，因此估计出来的数字，结合陆续出现的情报，也必须经常加以修正。不过，幸好这些洗黑钱的数据不准确并不重要，重要的是它能告诉我们问题的重要性与迫切性，能作为决策者在决策时的重要参考。

虽然洗黑钱的数据并不一定准确可靠，不过这些数字还是有一定的指导性的。马来西亚作为一个小的发展中国家，在洗黑钱方面，在所有发展中国家中名列第五，确实是国家领导必须深思的。

（原文载于 2016-4-3 《星洲日报·百思莫解》）